刚刚突然接到本地支行电话问职业单位，说是借记卡超小额交易过多

当然，还能为啥，为了参加金豆活动呗……

联想到前几天在论坛里看到个招行还是哪个行来着，也是因为流水太多被查？

这种应该没啥后果吧，最多也就是被这个活动拉黑？金额非常小，也不至于反洗钱吧

要注意了 这种打电话了就要注意 在这样操作 封你储蓄卡的非柜面操作 跟销户没啥区别

触发反洗钱跟每笔金额大小无关，现在只是电话警告，一旦被系统封卡无解。之前银行的朋友说就碰到一个每天几十甚至上百笔小额储蓄卡交易，结果触发反洗钱账户被封了。

ttymhd 发表于 2020-5-12 15:51

触发反洗钱跟每笔金额大小无关，现在只是电话警告，一旦被系统封卡无解。之前银行的朋友说就碰到一个每天几 ...

学到了……现在也就每天五笔左右流水的程度，还没几十笔上百笔这么可怕

Bolmrux 发表于 2020-5-12 16:38

学到了……现在也就每天五笔左右流水的程度，还没几十笔上百笔这么可怕

那问题应该不大

Bolmrux 发表于 2020-5-12 16:38

学到了……现在也就每天五笔左右流水的程度，还没几十笔上百笔这么可怕

正常反洗钱不会直接冻结.都会先打电话核.

正常用卡小额多笔没有关系.

不涉及到违法的银行没有权利封.

几十上百笔还是有点多

牛