招行储蓄卡被风控了。。。怎么办？

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RT，招行储蓄卡被风控了，求问老哥们怎么办？

嗯，10月份流水大概进出200w的样子，转账比较多，前天收到招行电话，昨天就被限制了，说只能去柜面办理业务。

求助几个问题：

1、如何解封？开户行这边会要求交什么资料？怎样解释比较好呢？

2、如果要求直接销卡，那还能开一张招行的新卡嘛？（工资收账要求必须是招行。。）

3、如果放任不管，每个月就去柜面转移一下工资，后面它自己会恢复正常嘛？

储蓄卡风控？喜闻乐见

把收款银行换了，用4大，稳

储蓄卡风控？你跟伊朗有交易？

1、如何解封？开户行这边会要求交什么资料？怎样解释比较好呢？

能合理解释你的这些流水的来源及用途，如果都是撸小动物的流水，你还是放弃吧，省的招行告你T X

2、如果要求直接销卡，那还能开一张招行的新卡嘛？（工资收账要求必须是招行。。）

不行，不解冻，所有卡都要柜面办理，跟着身份证走

3、如果放任不管，每个月就去柜面转移一下工资，后面它自己会恢复正常嘛？

目前看不会，银行给的回复就是不解冻终身都是这样

反洗钱黑名单

飞客167983 发表于 2019-10-29 11:32

1、如何解封？开户行这边会要求交什么资料？怎样解释比较好呢？

能合理解释你的这些流水的来源及用途，如 ...

用途上可能涉及一些擦边球的东西。。所以建议是每个月去转出资金嘛？

我就是隔壁老王 发表于 2019-10-29 11:33

反洗钱黑名单

怎么判断自己是不是进了这个名单呢？具体会有哪些影响？

虚拟货币吗？

反洗钱

s642153378 发表于 2019-10-29 11:35

虚拟货币吗？

储蓄卡被风控还真是少见，小昭应该有足够的证据才会这么做吧。

估计触发人行系统了，找理财经理，解释的话可以说私人周转之类的。销卡再办卡没用的，都是看你的身份证。不是金葵花的话开成金葵花吧。小动物绑招行算代发工资，可以免管理费。200的流水真不算多，是不是姿势不对？

一看就是新手。

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动物园收款卡？

大佬厉害了

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