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【转】人民币正在加速国际化

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黑钻会员 鲜花(58)

Cloud 发表于 2011-3-25 23:23:12  | 显示全部楼层 | 阅读模式
由于中国成为世界第一大出口国和巨大的外汇储备对宏观调控的压力越来越大,人民币国际化进程在金融危机后大大提速。
首先,中国与交易对手之间的货币互换无论在区域布点上还是金额上都增长很快,包括与俄罗斯、韩国等国货币互换的标志性进展,以及人民币在境外挂牌交易的全球开花,包括欧洲、南美都已经开始,尤其是土耳其在敏感时刻挂牌交易人民币的特殊意义,等这些都是媒体所广为报道。现在,这方面的报道少了,其实人民币的全球布局仍在深入推进中,已经有不少小币种纷纷与人民币开始了互换,据说,高层曾要求某商业银行在一个星期之内无条件开办与某中等规模经济体的挂牌交易,由此可见力度之大。
其次,自从中国开办跨境贸易人民币结算试点以来,特别是去年6月,跨境贸易人民币结算试点进一步扩大至境内20个省市和境外全部地区,业务涵盖全部经常项目和个案试点的资本项目,跨境人民币业务发展之快速几乎出乎所有人意料。截至2010年末,中国跨境贸易人民币结算量约5100亿元,是上年的近百倍!可能更令人意外的是,结算量排名第一的不是似乎国际化程度最高、曾经在香港一直享有垄断地位的中国银行,而是汇丰银行,看来以汇丰银行为代表的西方资本对人民币的国际化趋势比中资机构更为敏锐和积极,值得中资机构反思。而且,在中行2010年境内行跨境人民币业务突破1600亿元的同时,工行也表示其办理的跨境人民币业务金额已经超过了1500亿元,中国银行与工商银行在跨境人民币业务上似已难分伯仲,看来作为世界第一大银行的工行近几年国际化速度非常之快,随着工行不断海外拓展,海外机构网络已超过中行,相信会很快在海外机构利润或者说国际化方面超过中国银行。
人民币国际化有几个问题必须解决:
一是能够承担国际化重任的可信任的中资金融机构在全球的布局,并给予特殊的政策予以扶持,或者说选择一家能真正体现国家利益至上的机构承担国家战略的国际化金融创新试点重任,并带领更多的中资金融机构走向世界,为人民币国际化提供我们自己的渠道和载体的同时,也为中国银行业真正成为世界的强者和培育我们自己的国际一流银行提供了前所未有的历史机遇。从各种迹象表明,上层已有这方面的战略部署,而且进展很快,效果很明显!顺便说一句,上市后的国有大银行是所有国企特别是央企中机制最健全、制度受人为影响最小,最透明、问题最少的企业,受到的监管之严(审计署、银监会、外部审计、内部审计等等)非任何机构可比,应该说整体上是可以让人放心的,我们对此还是要有信心。金融是经济的核心,没有具有国际影响力、控制力的国际一流的金融机构,人民币国际化风险难以控制。
二是人民币利率市场化,推进利率市场化是金融改革非常重要的内容,也是金融改革需要坚持的方向,这个实际上在银行间市场已经有了很大的进展,下面需要的是打破相关部委之间的利益之争,促进银行间债券市场和交易所债券市场互联互通,通过系统性的改革来推动利率市场化。周小川曾经表示,在“十二五”期间利率市场化将会基本实现,但这需要逐步推进,比如推出存款保险制度,以防止利率市场化之后可能会改变商业银行利差收入并导致部分银行破产的风险,比如对系统重要性的金融机构的差别化监管,防止大而不倒连累整个经济体系等等。
当然,最为受关注的是人民币可自由兑换问题,外汇局召开会议对今年资本项目外汇管理重点工作进行了部署,表示将在推进贸易投资便利化、防范跨境资金异常流动风险的同时,进一步推进人民币资本项目可兑换。这一表述在以前没有被提及过,说明我国将加快解决人民币可自由兑换问题。日前,央行货币政策二司司长李波对于人民币问题的罕见而坦率,表示中国外汇增长较快,央行为了购买外汇被迫释放了大量流动性。如果央行不购买外汇,人民币汇率将会大幅升值,这是不可能接受的,“在经历了第二经济大国、第一出口大国、第二进口大国、外汇储备大的情况下,2011年,可兑换对中国来讲时机非常好,当前是加快推进人民币可兑换的好时机,今后2-3年资本项目可兑换要走出一大步。‘十二五’期间实现人民币基本可兑换。”他同时表示,可兑换并不意味着完全放开资本流动,可兑换后可以有很多名义(如反洗钱、宏观审慎的名义)管理跨境资本流动,并不是不可以管制。由此可以看出:一是人民币基本可兑换有了时间表,二是在实现可兑换的同时,中国将保持对资本流动的控制。这种政策安排应该是可行的,自由兑换不等于不可以管制。
总之吧,可以预见,随着今年人民币跨境结算扩大到全国,政策环境更加便利、宽松,今年的结算量会达到万亿的数量级,当然现在是出的多进的少,境内分支机构目前仍是人民币跨境业务的主力,但会逐渐平衡;加上继续扩大本币互换和本币结算协议的签订和落实,境外相关机构投资银行间债券市场的开放,更多境外货币当局将人民币纳入其外汇储备等措施的推进,人民币在全球布局将进一步深入。虽然人民币真正成为世界货币还需要更长的时间,还有很多变数的干扰,但相信到2013年左右,人民币国际化进程将取得重大的阶段性成果,这不仅意味着中国和中资银行在全球金融影响力的质的提升,也不仅意味着令中国极其被动的外汇储备问题可望得到逐步彻底解决,更重要的是对中国的外交、政治、经济结构的调整都有极其重大的意义,也许再过几年我们中国人就可以正告无信无义的老美:美元是你们自己的问题,不是我们中国的问题!


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人间正道是沧桑

钻石会员 鲜花(1)

artcheung 发表于 2011-3-26 00:30:47  | 显示全部楼层
直觉还早,也许等到钱放在中国银行里边不会凭空消失的那一天到来....哈哈.... 但与邻近贸易均衡国家进行双边贸易时用人民币结算倒很自然, 不过是以物易物的进化版本.. 但对于贸易失衡的倭国/美帝/欧元区就不能发生了,所以要先将对美出超变成入超,才不会再收美刀进来,也才能消化掉手中大把美刀,不然连中国向对手国买东西都得用美刀,人民币怎么走出去? 像美帝都不需要外汇.......他十分不想人民币国际化,还有漫漫长路要行啊~~
现在流行云~~~
Nokia没有告诉你的~~风险始终来自于人性~~

黑钻会员 鲜花(42)

青蛙堂堂主

guoalbert 发表于 2011-3-26 11:38:14  | 显示全部楼层
雷声大雨点小~
询问有关部门如何进行贸易人民币结算,竟然没人懂如何操作~
There is so much beauty in the world!

蓝钻会员 鲜花(43)

落苏Cheers 发表于 2011-3-27 01:08:19  | 显示全部楼层
国际化不是自己说的,要别人认的。。。

现在也就东南亚一带比较认可rmb。

钻石会员 鲜花(5)

PrivacyHawk 发表于 2011-3-27 01:18:36  | 显示全部楼层
等银联有visa、mc一样的地位再说
SPG P
Mu G

钻石会员 鲜花(1)

trman 发表于 2011-3-28 10:43:30  | 显示全部楼层
要是RMB实现国际结算,国内的通胀压力会不会更大?

钻石会员 鲜花(3)

onlyou 发表于 2011-3-29 10:57:21  | 显示全部楼层
不容易啊  
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