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[用卡经验] 银行业诈骗指南案例“锦集”

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空乘 鲜花3193

本帖最后由 皆复 于 2019-11-30 22:21 编辑
导语:诈骗是以虚构的事实或隐瞒事实真相的欺骗方法,骗取公私财物。犯罪分子利用他人贪图小便宜,急于发大财,相信封建迷信、富有同情心和关注自身身体健康的特点,采取各种手段诱使人们上当受骗。
在这个与时俱进的时代,骗子们的诈骗手法也“同步更新”,本帖主要分享银行相关案例,以免广大飞友上当受骗。
同样也欢迎飞友分享自己遇到的诈骗信息,此贴将长期更新,建立短信诈骗号码邮件天书。
分享的飞友可以将自己接收到诈骗短信信息内容电子邮件内容、用于发短信的业务号码留言于此(可截图)
也可将自己无法分别相关信息截图发于此贴,发帖时请将个人敏感信息马赛克
广大飞友会帮您去伪存真(单独发的帖子将会被合并在此帖)
银行卡诈骗的大众方式
一、虚构退税信息。
二、虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
三、虚构事主身份信息泄露,并被不法分子利用,造成高额欠费,诱骗事主转账存款到指定账户,以消除不良记录。
四、虚构事主身份信息被人冒用,银行存款安全将受到威胁,诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
五、虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱,诱骗其将资金转入所谓“警方账户”,作资金冻结。
六、虚构信用卡透支信息。
银行卡诈骗的最新方式
部分不法分子为了骗取持卡人信任,将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线,待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息。在进行此类诈骗时,嫌疑人一般使用两种方法诱使持卡人拨打其已经进行过呼叫转移的电话号码:一是将该号码伪装成“求助电话”张贴于银行的自助服务区,并人为制造ATM机故障;二是向信用卡用户发送诈骗短信误导持卡人回拨。
另外两种诈骗手段均以事先掌握大量个人信息为前提,嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息,随后从中任意选择某个人,通过客服电话进行信用卡挂失,若刚好此人确为该银行信用卡客户,嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址,然后再用此卡进行恶意透支;或者嫌疑人以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件,称“客户信用卡已透支消费,要求速到银行网点或邮局划拨缴款,如有疑问请拨打函件上联系电话”,进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。
警惕非95开头
国内主要银行客服热线均为95开头的5位数号码,比如工商银行95588、农业银行95599、中国银行95566、建设银行95533、中国银联95516等等。
案例一、ETC骗局再升级,诱惑面前擦亮眼
银行业诈骗指南案例“锦集”
2019年某日上午,一中年男子匆匆赶到中行某支行咨询ETC退费流程。 大堂经理耐心向客户讲解我行线上申请ETC退费的相关流程,并询问客户是否遇到了什么问题。客户向大堂经理展示了其手机上接收到的短信,内容为:“【高速ETC】尊敬的车主您好,您的ETC审核流程还未完成,点击链接尽快完成bjtetc.com以免影响使用。办理即送200元,退订回复T。”正是这条短信让客户产生了疑惑,特意跑到银行来咨询。
看到短信内容,大堂经理结合以往学习到的案例,立即意识到这是一条诈骗信息,不法分子就是利用“办理即送200元”为吸引点诱导人们上当受骗。于是,大堂经理提示客户不要点击此短信链接,并告知客户中国银行官方客服电话为95566、高速公路局客服电话为96199,如有疑问务必通过正规渠道咨询,切勿轻信陌生短信,更不要点击不明网址链接。
案例二、这条“消费账单违约”短信可能会让你倾家荡产…
2019年某日16时10分左右,客户杨女士来到中行某支行咨询信用卡消费账单违约事宜。经了解,客户当日收到一条来自1069192362171940034的短信,内容为:“[中国银行]杨XX您好,你的消费账单已导致违约,已由风险调查部门处理!已处理请忽略。详询客服热线:07318384482退订回T。”客户情绪有些激动,一再询问违约会造成什么不良后果。
了解情况后,大堂经理凭借以往经验,判断该类短信是典型的信用卡诈骗信息,遂立即要求客户停止与对方的短信交流,告知客户该短信的发送号码及附带的所谓“客服热线”均非我行客服电话号码95566/4006695566,若客户按照“发送号码”回复了信息或拨打了“客服热线”电话,则极有可能被犯罪分子诱骗套取个人及名下银行卡重要信息,从而面临被不法分子诈骗的风险。
经过大堂经理耐心细致的讲解,客户逐渐认识到这是一条诈骗短信,最终放弃了回复对方的念头,并向大堂经理表示了感谢。

火眼金睛
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白金会员 鲜花24

tooler 2019-11-30 22:21:59  | 显示全部楼层

白金会员 鲜花141

一路向北99 2019-12-1 20:41:05  | 显示全部楼层

这种诈骗短信简直丧心病狂

本帖最后由 一路向北99 于 2019-12-1 23:33 编辑
这种诈骗短信简直丧心病狂!
平时一般不看短信,下午看到吓了一跳。
赶紧打电话中行确认还好没逾期。
11.28忘记还工商,没想到客服说工商香白有三天宽限期。行太多卡太多最近老是搞不清,51app怎么apple store 下载的不是之前的了。求助有什么好的信用卡管理软件?或者推荐下有没有好的excel模板,感谢感谢! 银行业诈骗指南案例“锦集”
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白金会员 鲜花61

AMS 2019-12-1 21:00:31  | 显示全部楼层
关注

银卡会员 鲜花45

宫商角徵羽 2019-12-1 21:03:08  | 显示全部楼层
哈哈,终于不是手机号码了

蓝钻会员 鲜花451

等你来 2019-12-1 21:03:43  | 显示全部楼层
关注

钻石会员 鲜花167

icetazo 2019-12-1 21:07:56  | 显示全部楼层
短信内容小学造句水平

黑钻会员 鲜花842

小林0668 2019-12-1 21:10:59  | 显示全部楼层
改固定了,还像点

蓝钻会员 鲜花1478

冥道小月 2019-12-1 21:31:32  | 显示全部楼层
支付宝里设置提醒吧。。。。。

白金会员 鲜花141

一路向北99 2019-12-1 21:50:50  | 显示全部楼层
冥道小月 发表于 2019-12-1 21:31
支付宝里设置提醒吧。。。。。
卡太多,支付宝有张数限制吧

白金会员 鲜花22

zjz32321232 2019-12-1 21:52:30  | 显示全部楼层
同收到,骗子太多了。估计银行资料泄漏了,没中行之前没收到过,刚办中行不久就收到了。

白金会员 鲜花35

终于老了 2019-12-1 22:04:54  | 显示全部楼层
我也收到骗子的了,要怎么举报它们
银行业诈骗指南案例“锦集”

l来飞客交流学习

白金会员 鲜花76

飞客2205899 2019-12-1 22:08:44  | 显示全部楼层
云闪付不好用?

终钻会员 鲜花16310

曼彻斯特 2019-12-1 22:09:36  | 显示全部楼层
骗子短信

蓝钻会员 鲜花1478

冥道小月 2019-12-1 22:20:10  | 显示全部楼层
一路向北99 发表于 2019-12-1 21:50
卡太多,支付宝有张数限制吧
我好像添加了信用卡+借记卡一共十多张呢

白金会员 鲜花181

zzs511 2019-12-1 22:36:06  | 显示全部楼层
一看这种短信错漏百出,为什么会相信呢?
1、号码一长串,根本不是银行的,银行短信号码一般会带有客服电话号码,如10695599。
2、征信一般不会二天内上班,一般一个月一报,再说规范表述一般是"2天",小学没毕业才会写成"二天"。
3、末尾联系处理电话是024开头的陌生电话,只要看一下信用卡背面,一般是9开头的5位数、400开头的7位数、或是类似021开头的座机,如与客服电话不符,就是诈骗。

钻石会员 鲜花142

jack ma 2019-12-1 23:01:49  | 显示全部楼层
51还敢用厉害

白金会员 鲜花141

一路向北99 2019-12-1 23:33:47  | 显示全部楼层
终于老了 发表于 2019-12-1 22:04
我也收到骗子的了,要怎么举报它们[图片]
气炸了,无底线

白金会员 鲜花141

一路向北99 2019-12-1 23:34:10  | 显示全部楼层
曼彻斯特 发表于 2019-12-1 22:09
骗子短信
嗯嗯,打了官大客服,还好虚惊一场

白金会员 鲜花141

一路向北99 2019-12-1 23:34:41  | 显示全部楼层
jack ma 发表于 2019-12-1 23:01
51还敢用厉害
有什么好的excel欢迎推荐,谢谢
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